KYC đã tồn tại trong nhiều năm dưới nhiều hình thức khác nhau trong lĩnh vực ngoại hối, gaming và các đấu trường chứng khoán. Đồng thời cũng là một thành phần không thể thiếu của tiền điện tử trong nhiều năm. Không thể tránh khỏi việc tài sản kỹ thuật số phải chịu sự giám sát chặt chẽ của cùng một loại tiền pháp định vào một thời điểm nào đó. Tiền điện tử là tiền ảo, mặc dù được số hóa, nó vẫn xuất hiện các vấn đề bảo mật tồn đọng. Mặc dù KYC được coi là quy định “mềm” hoặc quy định dân sự, các giao dịch trên thực tế vẫn được thực hiện theo luật, được thực thi bởi các cơ quan trong ngành và cơ quan thực thi pháp luật.
Các giao dịch tài chính có cần KYC không?
Khi tham gia giao dịch tiền điện tử, bạn không cần phải sử dụng tên họ thật của mình. Cũng như không phải đăng ký tại bất kỳ ngân hàng nào. Điều bạn cần khi tham gia các sàn giao dịch tiền ảo là email và một mật danh tự đặt. Chắc hẳn bạn cũng sẽ nghe qua về thuật ngữ “đào tiền ảo”. Đây là cách mà các đơn vị tiền ảo được tạo ra. Cụ thể đây là một quá trình xử lý và xác nhận nhanh chóng trên hệ thống mạng lưới tiền ảo. Hoặc đơn giản là dùng máy tính để săn tìm tiền ảo có giá trị cao nhất.
Tuy vậy sự thật là khi các bạn giao dịch bằng tiền thật tại ngân hàng hay tiền ảo trên các sàn giao dịch đều phải xác thực KYC. Vậy KYC chính xác là gì? Hãy cùng nhau tìm hiểu qua bài viết dưới đây.
Tìm hiểu chi tiết về thuật ngữ KYC
KYC là một phần không thể thiếu khi đầu tư
KYC là viết tắt của Know Your Client. Đây là một hình thức tiêu chuẩn trong ngành đầu tư. Nó đảm bảo các nhà đầu tư biết thông tin chi tiết tình hình tài chính, khả năng chịu rủi ro của khách hàng. Đó là một yêu cầu từ các quy định của ngành để bảo vệ tất cả các bên liên quan trong ngành. Và vì lợi ích kinh doanh tốt nhất của bất kỳ công ty đầu tư hoặc nhà đầu tư nào.
Mặc dù KYC có vẻ không quan trọng đối với nhiều người. Nhưng nó có một ý nghĩa rất quan trọng trong thế giới kinh doanh. Quá trình tìm hiểu khách hàng của bạn, còn được gọi là KYC, là những gì doanh nghiệp làm để xác minh danh tính của khách hàng trước hoặc trong thời gian họ bắt đầu kinh doanh với họ. Thuật ngữ KYC cũng có thể tham chiếu các thực tiễn ngân hàng được quy định được sử dụng tương tự để xác minh danh tính của khách hàng.
Cách các nhà đầu tư thu thập và lưu trữ KYC
Các chính sách KYC đã được mở rộng và trở nên rất quan trọng trên toàn cầu. Các tổ chức ngân hàng, công ty tín dụng và cơ quan bảo hiểm ngày càng phổ biến yêu cầu khách hàng của họ cung cấp thông tin chi tiết. Mục đích để đảm bảo rằng họ không liên quan đến tham nhũng, hối lộ hoặc rửa tiền.
Nhiều tổ chức tài chính bắt đầu các thủ tục KYC của họ bằng các cách đơn giản. Đó là thu thập dữ liệu và thông tin cơ bản về khách hàng của họ. Lý tưởng nhất là sử dụng xác minh danh tính điện tử. Một số quốc gia gọi đây là chương trình nhận dạng khách hàng của người dùng. Các mẫu thông tin như tên, số an sinh xã hội, ngày sinh và địa chỉ có thể rất hữu ích. Nhất là khi xác định liệu một cá nhân có liên quan đến tội phạm tài chính hay không.
KYC tồn tại trên mọi sàn giao dịch tiền ảo
Trong thị trường các sàn giao dịch tiền ảo thì KYC được hiểu là “xác minh danh tính” hay “xác thực tên thật”. KYC là quá trình các sàn giao dịch xác nhận danh tính của khách hàng. Và cũng là tài liệu gốc để hệ thống đối chiếu với những tài liệu sau này. Giá trị cốt lõi của Bitcoin chính là sự ẩn danh. Chính vì sự ẩn danh như vậy nên cách phòng tránh lừa đảo tốt nhất là ngay khi tham gia cần công khai ngay từ đầu.
Hiện tại các sàn giao dịch gần như yêu cầu KYC mới được tăng lợi ích giao dịch. Ví dụ như: Cho phép trade số lượng lớn, giảm phí rút tiền ra khỏi sàn giao dịch… Mục đích chính của KYC là giúp xác thực danh tính và hỗ trợ bảo mật nhiều lớp. Qua đó bảo vệ sự an toàn tài khoản, tránh các thất thoát do hacker xâm nhập.
Tuy vậy hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử vẫn không có chính sách KYC rõ ràng. Như một nghiên cứu toàn cầu về các sàn giao dịch đã phát hiện hơn 65% các sàn giao dịch không có quy trình KYC hoàn chỉnh và minh bạch.
Những điều nên ghi nhớ khi xác minh KYC
- Giấy tờ tùy thân nên lấy là Passport vì song ngữ Việt Anh dễ đọc nên dễ chấp nhận.
- Luôn phải có một ảnh chụp rõ mặt, trên tay cầm CMND hoặc Passport. Tờ giấy ghi nội dung yêu cầu từ sàn giao dịch hoặc ICO ( Thường là ngày chụp hoặc tên của trang web )
- Địa chỉ đăng ký nên trùng với địa chỉ địa chỉ ghi trên Passport hoặc bằng lái xe ô tô. Giả sử bạn đang sống tại Hà Nội nhưng giấy tờ ghi sống tại Thái Bình thì khi đăng ký lấy địa chỉ theo giấy tờ.
- Ngoài cắt ảnh ra thì không được chỉnh sửa hình ảnh.
Qua bài viết này chúng ta đã tìm hiểu KYC là gì? Bên cạnh đó là thông tin về KYC trong các sàn giao dịch tiền ảo. Hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho bạn.