Được ra mắt vào năm 2014, đồng tiền kỹ thuật số OneCoin từng có khoảng thời gian tạo nên sức ảnh hưởng mạnh mẽ trên thị trường tiền điện tử không thua kém gì Bitcoin. Tuy nhiên, ngày càng có nhiều nghi vấn đặt ra về tính minh bạch của đồng tiền số này và OneCoin bị nghi ngờ là mô hình lừa đảo đa cấp. Thông qua những “lời mời gọi” hấp dẫn về một khoản lợi nhuận khổng lồ “vô hình”, không ít nhà đầu tư đã sa bẫy và thua lỗ nặng, thế nhưng đến nay vẫn có không ít người vẫn lao vào đầu tư OneCoin. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về bản chất của OneCoin để có những nhận định đúng đắn trước khi đưa ra các quyết định đầu tư mạo hiểm.
OneCoin là gì?
OneCoin là một chương trình Ponzi dựa trên tiền điện tử. Các công ty đứng sau kế hoạch này là OneCoin Ltd. và OneLife Network Ltd., được thành lập bởi Ruja Ignatova quốc tịch Bulgaria, người đã qua đời vào năm 2017.
Một số thông tin cơ bản như:
- OneCoin là một chương trình Ponzi đã thu về 4 tỷ đô la từ năm 2014 đến năm 2016.
- OneCoin không được giao dịch tích cực, đồng tiền này cũng không thể được sử dụng để mua bất cứ thứ gì.
- Người sáng lập của nó, Ruja Ignatova, đã biến mất và người đồng sáng lập Sebastian Greenwood đang ngồi tù ở Mỹ
- Hoạt động kinh doanh chính của công ty là bán tài liệu học, hóa ra trong hầu hết các trường hợp đều bị ăn cắp ý tưởng.
- Mô hình kinh doanh nguyên liệu thô của nó giống như một kế hoạch tiếp thị đa cấp (MLM), trong đó người mua nguyên liệu được trả tiền để tuyển người mua mới.
Sàn giao dịch
Sàn giao dịch để chuyển đổi OneCoin thành các loại tiền tệ khác là OneCoin Exchange xcoinx. Đây là một thị trường nội bộ. Các thành viên có thể truy cập sàn giao dịch. Điều kiện là họ mua nhiều hơn chỉ gói dành cho người mới bắt đầu. Giới hạn bán hàng đã được đặt trên các tài khoản dựa trên cấp độ của gói giáo dục đã mua. Vào tháng 1 năm 2017, sàn giao dịch đã ngừng hoạt động. Dẫn đến việc đóng cửa, OneCoin đã từ chối phần lớn các yêu cầu rút tiền. Sàn giao dịch là cách duy nhất để các chi nhánh rút tiền mặt.
Sự khác biệt giữa Onecoin và Bitcoin
Trên thực tế, OneCoin thường được các nhà đầu tư gọi là “tiền tệ kém chất lượng”. Bitcoin thực tế là loại tiền tệ duy nhất đã chứng kiến sự nâng lên cao dần trong cơ sở người dùng của nó. Do đó, Bitcoin trở nên thân thiện với người dùng và là một dạng tiền điện tử phổ biến.
Đây là sự khác biệt giữa Onecoin và Bitcoin
- Bitcoin là tất cả mọi thứ mà OneCoin không bao giờ có được.
- Nhiều người coi OneCoin là một loại tiền tệ rác. Trong khi đó, Bitcoin được xem là kho lưu trữ các khoản đầu tư sinh lợi đáng tin cậy.
- Bitcoin không yêu cầu sự chấp thuận trước từ bất kỳ cơ quan tập trung nào.
- Có một điều thú vị là mạng Onelife không chấp nhận thanh toán từ máy chủ Bitcoin. Đồng thời, không có người bán nào chấp nhận thanh toán từ người dùng OneCoin. Ngay cả khi họ thực hiện, các giao dịch này không được ghi lại.
- Ngược lại, thanh toán bằng Bitcoin được chấp nhận trên toàn cầu bởi các nhà bán lẻ trực tuyến và ngoại tuyến trên toàn cầu.
- Thẻ nợ bitcoin được chứng minh là phương tiện hữu ích cho tất cả các giao dịch. Trong khi đối với OneCoin, không có thẻ nợ nào có thể được sử dụng.
OneCoin có lừa đảo hay không?
Vào năm 2016, các câu hỏi bắt đầu xuất hiện về OneCoin khi nhiều quốc gia bắt đầu điều tra về công ty. Một số người gọi nó là kế hoạch kim tự tháp. Hiệp hội Bán hàng Trực tiếp ở Na Uy lần đầu tiên gọi gian lận OneCoin là một kế hoạch kim tự tháp vào tháng 3 năm 2016. Cuối năm đó (vào tháng 12 năm 2016), Ngân hàng Trung ương Hungary đã cảnh báo OneCoin là một kế hoạch “kim tự tháp”.
Vào năm 2017, OneCoin tuyên bố họ là công ty đầu tiên được chính phủ Việt Nam cấp phép. Đồng thời được phép sử dụng hợp pháp như một loại tiền kỹ thuật số. Chính phủ Việt Nam bác bỏ yêu sách.
Đầu năm 2018, cảnh sát Bulgaria đã đột kích vào văn phòng của công ty. Người sáng lập Ruja đã biến mất vào năm 2017 khi lệnh bắt giữ cô được đệ trình. Anh trai của cô, Konstantin Ignatova, đã thay thế cô làm gương mặt đại diện và quản lý công ty. Người đồng sáng lập Greenwood bị bắt vào năm 2018 và Konstantin bị bắt vào tháng 11 năm 2019.
Konstantin đã nhận tội lừa đảo và rửa tiền. Greenwood đang thảo luận với các nhà chức trách về một thỏa thuận nhận tội có thể xảy ra. OneCoin không bao giờ được giao dịch tích cực. Đồng tiền này cũng không thể được sử dụng để mua bất cứ thứ gì.
Tại sao One Coin vẫn thu hút nhiều người tham gia?
Nếu bạn vào Google và gõ dòng chữ OneCoin, bạn sẽ thấy rất nhiều những quảng cáo hấp dẫn hiện ra. Chúng khiến rất nhiều người bị tiền làm mờ mắt và tham gia vào. Tất nhiên trong thời gian đầu, việc trả lãi luôn được thực hiện đều đặn. Mục đích là để cho nhà đầu tư tin tưởng vào hình thức này. Từ đó, họ dễ bỏ ngoài tai những lời can ngăn hay cảnh báo.
Ngoài ra, OneCoin còn có rất nhiều hoạt động tạo dựng niềm tin để lừa đảo nhà đầu tư. Ví dụ như “OneAwards” lễ khen thưởng, vinh danh các doanh nhân thành công. Họ được mời đến tham dự sự kiện trao giải thưởng. Hoặc là dự án One World Foundation quỹ hỗ trợ những hoàn cảnh khó khăn. Quỹ hỗ trợ nhờ vào quyên góp từ hoạt động của OneCoin và các sự kiện đặc biệt khác. OneCoin tuyên bố One World Foundation đang “hỗ trợ” rất nhiều tổ chứ. Đồng thời khẳng định có 73 trẻ em đã được “giúp đỡ”. Thế nhưng không hề có thêm bất cứ thông tin xác minh nào khác được đưa ra cho đến thời điểm hiện tại.
Kết luận
Hy vọng qua những thông tin trên thì bạn có thể hiểu rõ được bản chất của OneCoin là gì. Đồng thời, bạn có thể hiểu được “lợi ích” tạm thời mà OneCoin mang lại. Vì với những thông tin trên thì bạn có thể thấy rằng khi đầu tư cho OneCoin bạn sẽ không hề có được sự đảm bảo lâu dài cũng như cho khoản tiền mà bạn đầu tư.